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土豪不知道配置什么就买黄金吧

更新时间:2019-08-30

  黄金是抵御通胀和货币放水的一个较好的品种。另外,如果国际或国内经济政治形势陷入动荡的时候,黄金作为非纸币的“心理货币”而言,则成为短期避险的最佳选择。

  如果我们有一个帖子长期探讨跟踪黄金的投资机会,那么,上次脱欧事件前,我们有可能因为某位非常聪明的朋友(比如@OX-hair )提示投资机会的话,我们有可能会获得很不错的回报。

  楼主对于黄金投资属于幼儿园的水平,因此希望有黄金类投资经验的朋友们能够经常分享投资经验,造福广大集友,功德无量。

  实物黄金太麻烦了。我个人比较倾向于黄金ETF和黄金QDII。黄金类基金的投资简单明了,黄金股的投资波动性要大得多,复杂的多。我记得很早之前,港股的黄金股要便宜非常多。

  实物黄金不考虑,这个是应急用的,持有也只需少量, 而且救急不如USD现金方便。

  作为投资,黄金QD,黄金ETF可以考虑, 不过黄金投资的前提是不看好世界经济,担心世界都放水。如果仅仅担心国内经济的话,外币计价的QD基金都可以。

  另外,是否黄金股也作为考虑呢? 今年黄金股的涨幅远远超过黄金ETF的,山东黄金都翻翻了。

  黄金etf人民币计价。流动性好。缺点:担心被管制,跟踪国际黄金有些误差。

  建仓时机在市场极度看空的时候轻仓博反弹,尤其在海外炒作人民币贬值大趋势中多头安全性比较高。

  我觉得长期持有的话,贵金属延期交易(黄金T+D)比较好,与期货一样可以杠杆持有,备用金可以生利息,没有移仓损耗,虽然有递延费但是长期持有的话基本上可以正负抵消,而且可以交割成实物黄金。当然少了黄金etf的轮动收益,当然对于没空天天看盘并操作的人来说这不算什么。

  个人与上面有的朋友看法相反,个人觉得相比起黄金QDII,黄金ETF更适合持有,特别是长期持有。

  如果是长期持有的话,黄金ETF的管理费本来就低,还可以搞黄金租赁,从而冲抵一部分甚至大部分管理费,QDII本身的管理费太高了,再加上流动性ETF完胜。

  至于人民币贬值的收益,黄金QDII和ETF都可以吃到,而且个人觉得ETF可以吃的更好。主要是有个极端情况,比如人民币对美元大贬值,很可能会出现官方汇率显著高于市场汇率的情况,比如官方1:9,黑市1:12,这样一来,人民币计价的黄金会跟踪市场汇率暴涨,而QDII净值则按照官方汇率计算,太吃亏了,尽管可以通过市场成交拉溢价来弥补,但终究不如跟踪人民币计价黄金的ETF来的好。顶尖高手论坛

  上面有朋友担心极端情况下,国内金价管制,但是这种情况下等于官方汇率失真,反正黄金ETF都可以场内交易,怕什么?最大不了和黄金QDII一起场内拉溢价呗。

  1、黄金QD,可以持有并通过折价套利来做收益增强,假如人民币贬值的线、美股的黄金ETF(GLD),可以持有并通过期权备兑,卖put等来做收益增强,适合在境外有美元投资的同学;

  3、实物黄金的话,更多的部分是消费品,我喜欢国家法定发行的金银币,比菜百中金黄金的要溢价5-6个点;

  有朋友说”如果黄金一直横在那里几年不涨又没有利息,靠投资为生的,怎么办?怎么办?吃什么了?“

  我觉得这是一种误区,因为黄金是天然的货币,它不创造价值,也不毁灭价值。所以投资黄金是在局势不好时为了保值,为了避险才进行的。要是经济形势一片大好的时候,黄金就是”没用的石头了“。

  也就是说只有在觉得其他投资标的都不怎么靠谱的情况下才买黄金。想想看,在这种情况下少亏就是胜利,活着就是胜利,还在乎那点利息?

  小仓位做ETF几个月,谈谈体会吧!四只ETF价格很透明,可以做套利,但我没做,主要仓位较小。操作了几次轮动,平时大概每次有个千二的轮动收益,因为仓位小,也没大的在意,价格波动大的时候就不一样了,脱欧那次轮动了2个点,机会只有十来分钟。只有一只可以融资买入,所以想上杠杆的可以考虑。还有一个就是黄金价格大涨的时候卖黄金买一黄金股,收益要大很多。

  黄金的价格应该是一样的,不应该有折溢价的,但是由于交易导致折溢价不一样,特别是脱欧那次,溢价很多。四只ETF的折价率不一样,卖出折价少的,买入折价多。

  黄金期货是跟踪纽约黄金指数的,不过交易时间不同,纽约金就05:00到06:00一天就休息一个小时,上海期金是早上09:00到11:30,下午13:30到15:00,晚上21:00到02:30,所以期金经常跳空高低开,是不是这样就会出现非常大的升贴水,这样跟踪纽约金点数偏离非常大

  黄金作为资产配置的一个品种必须配,但考虑美国进入加息周期,故仓位不宜过高。年初开始配置个人控制在5%-10%左右。配置黄金不要想着爆赚,应该把它看成我们资产的压仓石。

  2013年以来如果是买入嘉实黄金的投资者,亏损大概接近20%,也就是说这四年不仅浪费了无数投资机会,而且目前仍然有很大的亏损。

  2013年的全年跌幅也为自1981年以来32年最大,因全球经济复苏的前景促使投资人转投较高风险资产,使得黄金价格承压。

  在经历了此前长达12年的牛市后,黄金价格2013年重挫28%,美联储逐步撤出极度宽松货币政策的计划也打压投资人对持有黄金的热情。

  之前,持续多年的宽松货币政策措施曾带动国际黄金价格在2011年9月创下历史高位1920.30美元,因低利率鼓励投资者将资金投入黄金等不生息资产领域。

  2008年,随着金融危机的扩散,各国政府开始大幅降低利率,刺激经济,商品市场上演跳水行情,唯有黄金一支独秀,尤其是在雷曼兄弟破产当天,黄金价格从770附近一路上冲,最高到930美元,上涨幅度达到20%,虽然这并没有改变黄金下行的大趋势,但作为黄金投资来说,却有着重大意义,其标志意义远远超过黄金突破1000美元,因为当时美元与原油价格变化不大,但黄金的一支独秀正体现出其的作用并不仅仅是抗通胀,在次贷危机大爆发后,大家不知道该做何种投资时,第一时间想到的就是黄金,这可能是大家想到的最好的资金避风港。这就是未来黄金作为主流投资品种的标志,它摆脱了黄金与美元,石油在传统上的关系。

  黄金是不生息品种,理论上不如优质股票,但其特殊性决定了黄金类资产存在配置的价值。从长期看黄金的涨幅极其有限,但底部仍然是不断抬高的。这也决定了追求较高投资回报的投资者不太可能会将较大的仓位配置在黄金类资产上面。

  1)虽然今年黄金涨幅较大,但拉开期限来分析,近八九年时间黄金的年均涨幅很低;

  2)我个人喜欢简单明了的投资品种,期货也一直没开,所以首选黄金ETF作为操作品种;

  3)首要目标是资产配置和避险需求,其次是追求一些额外的收益,即使略微亏损也能接受;

  4)初始仓位大概5%,之后以定投或网格的方式逐渐增加,总体仓位控制在20%以内。



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